Зафиксировано распространение схем с арендой чужих аккаунтов в беттинге
Один злоумышленник может управлять 5—10 аккаунтами в разных букмекерских компаниях, а суммарный оборот операций может достигать 300 000 рублей в месяц.
Аналитики F.A.C.C.T. с середины 2023 года фиксируют рост количества объявлений на теневых форумах и тематических площадках о покупке или аренде подтвержденных аккаунтов. Только с января по март 2024 года эксперты F.A.C.C.T. и «Лиги Ставок» с помощью системы F.A.C.C.T. Fraud Protection предотвратили попытки онлайн-фрода более 3000 мультипользовательских аккаунтов, в том числе арендованных и купленных учетных записей, которые используются нечистыми на руку игроками для мошеннических схем. Такие схемы построены на внедрении ботов, парсеров, авторегистрациях и других инструментах. Подробнее о них читайте в блоге «Красная карточка: самые популярные виды фрода в сфере онлайн-беттинга».
Опасность для букмекерской компании состоит в том, что аккаунт реального клиента, у которого есть игровая, поведенческая, транзакционная истории, может получить статус доверенного с большими возможностями по объему и частоте ставок.
При выявлении подобного фрода букмекерской компанией уровень доверия к клиенту снижается, а доступ к игре закрывается навсегда. Кроме того, для пользователей, которые создали и верифицировали аккаунт, а значит, подтвердили данные в системе, существует риск последующей кражи персональных данных, включая данные банковских карт и привязанных к аккаунту номеров телефонов. Помимо блокировки аккаунта в системе букмекера, клиент может стать не только жертвой мошенничества, но и участником криминальных схем с «серыми» денежными потоками.
Спросом на теневых площадках пользуются учетные записи с оборотом от 20 000 до нескольких миллионов рублей. Предлагаемая на теневых ресурсах стоимость аренды учетной записи с минимальной историей составляет 500 рублей в неделю.
Как показало исследование F.A.C.C.T. и «Лиги Ставок», многие из «приобретенных» аккаунтов объединялись в цепочки связанных учетных записей — на это указывали поведенческие активности внутри веб-ресурсов и мобильных приложений. Не менее 1800 сессий, а это почти 1% сессий аккаунтов с изменившимися параметрами устройств, за I квартал 2024 года имели признаки последовательной схемы вовлечения учетных записей в онлайн-фрод. «Новые владельцы» проверяли доступ к аккаунту и периодически поддерживали активность внутри личных кабинетов для создания образа легитимного пользователя.
«Нечистые на руку игроки прикрываются чужими верифицированными учетными записями, чтобы задействовать весь инструментарий для фрода. — отмечает Дмитрий Ермаков, руководитель департамента F.A.C.C.T. Fraud Protection. — Учитывая всё большее проникновение и доступность сложных решений для мошенничества, без эффективной защиты с проверкой легитимности операций в режиме реального времени индустрия легального беттинга может терять ежегодно миллиарды рублей из-за онлайн-фрода».
